1ra semana del proyecto (SESIÓN 1 + SESIÓN 2)

1RA SEMANA:  SESIÓN 1 + SESIÓN 2

SESIÓN 1: 

Una primera mirada al mundo de las finanzas personales

Martes 06 de abril

• Esta primera sesión se dividió en tres partes:
• Resultados del diagnóstico financiero
• Algunos términos financieros
• El presupuesto

Antes de comenzar esta primera sesión yo le proporcioné a mi abuela un diagnóstico financiero que no se trata de algo médico, pero sí es algo para conocer la salud de tu economía.

TEST FINANCIERO:

Mi abuela llevó sus respuestas a la sesión, y yo le dí el significado de sus respuestas en el PPT:

Posteriormente pasamos al significado de algunos términos financieros, haciendo uso de una lluvia de ideas, ella primero dió un posible significado de las palabras presentadas, acertando con acreedor y transferencia. 

Acreedor: 

Persona o institución que tiene derecho a pedir el cumplimiento de alguna obligación o la satisfacción de una deuda. Es aquella persona, física o juridica que ha entregado un crédito o bien material que espera recibir un pago a cambio.

Banca móvil:

En la actualidad, las entidades bancarias le ofrecen diversos canales tecnológicos a través de los cuales puede realizar transacciones financieras y al mismo tiempo, ahorrar tiempo y dinero en desplazamientos.

Uno de ellos es la Banca Móvil, medio por el cual usted como consumidor financiero puede recibir información de su banco, realizar transacciones en línea, recargas y pagos en línea, de manera fácil y segura, las 24 horas del día.

Transferencia bancaria:

Una transferencia bancaria es la operación por la que una persona o entidad (el ordenante) da instrucciones a su entidad bancaria para que envíe, con cargo a una cuenta suya, una determinada cantidad de dinero a la cuenta de otra persona o empresa (el beneficiario). Dicho de otra forma, realizar una transferencia es pasar dinero de una cuenta a otra, bien de la misma entidad o bien en otra entidad.

TEA:

En líneas generales, la TEA es la tasa por el dinero que la entidad financiera le va a prestar.

TEA es la tasa efectiva anual, es el indicador con el que se calcula la tasa de interés en el plazo de un año. Esta calcula el costo o valor de interés esperado en un plazo como base un año. La TEA es el principal parámetro de comparación para evaluar el costo de un préstamo o crédito

Después, pasamos a ver el tema en sí: EL PRESUPUESTO

Observamos el siguiente video:

Luego, vimos el ejemplo del presupuesto de una familia organizada en una tabla y comencé a explicar cada una de las divisiones

Después de revisar este ejemplo mencioné los pasos detallados de cómo realizar tu propio presupuesto.

Culminé la clase dando unos consejos finales:

EVIDENCIAS DE LA CLASE:

REFLEXIÓN DE LA CLASE

Pienso que esta primera clase fue sumamente fructífera, y mi abuela me manifestó que sí logró entender cada uno de los aspectos explicados. Sin embargo, cabe mencionar que en la parte de realizar la tabla del presupuesto, yo propuse que mi abuela la realizara en excel, no obstante propuse que una mejor solución sería hacerlo a mano en una de sus agendas, solucionando el dilema. Mi abuela estuvo sumamente predispuesta en la clase y pienso que la utilización del video y de diapositivas permitió hacer la clase más dinámica y entendible. 

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SESIÓN 2: 

Afianzando el conocimiento sobre el presupuesto

Jueves 08 de abril

En esta segunda sesión decidí realizar con ella un presupuesto familiar con datos ficticios, en excel para que ella se familiarize con la plataforma y con el mecanismo adecuado para realizar un presupuesto.

Para ello utilizamos una plantilla lo cual facilitó muchísimo el trabajo, y nos permitió ordenar la cantidad de dinero, por secciones: Efectivo disponible, tipo de ingresos y gastos.

Al principio, se nos dificultó la utilización de esta plataforma, sin embargo, logré poco a poco introducir a mi abuela al excel, utilizando fórmulas básicas. Lo importante es también, que mi abuela logró entender la forma en que funciona un presupuesto, y como organizarlo en una tabla multifuncional.

EVIDENCIAS DE LA CLASE:

REFLEXIÓN DE LA CLASE:

A pesar de que mi abuela no maneja completamente la tecnología especialmente plataformas como excel, logró entender los comandos básicos necesarios para hacer una tabla de presupuesto ahí colocando los datos necesarios en cada sección. Creo yo que lo más importante es que mi abuela logró entender cómo se realiza una tabla de presupuesto separada por secciones y meses, ya sea que haga su propia tabla a mano o en excel.